Daniel Chen

基于 MT5 的定制外汇 CRM 与客户专区开发。

适合现成 CRM 已经不够用的券商和投资公司。

一套外汇 CRM 其实是三个必须对得上的系统：客户专区（Trader’s Room）、后台和 MetaTrader 5。这三部分我都在线上平台做过其中一块，分别是为一家自营交易公司和一家多资产券商做的。完整的一整套外汇 CRM 产品，我还没有交付过。哪些部分经过生产环境验证，这一页都写清楚。

聊聊你的项目看证据，不靠承诺

相关的生产环境工作

自由职业 · TradersFlow (TRFC)已在生产环境运行

MT5 Manager API 服务与实时风控监控

基于 MetaQuotes 原生 Manager API 的 C#/.NET 服务，以及在数秒内执行每个交易账户亏损规则的实时监控，服务于线上自营交易平台。

  • 6 个月约 250 次提交
  • 5 个代码仓库
  • 约每 5 秒一次违规检查
查看案例

已在生产环境交付的部分

  • 把 MT5 数据接进你自己的系统

    一个 Manager API 服务，把账户、持仓、成交、订单和每日历史以毫秒级的速度提供给后台，并可控制交易权限。

  • 带审批的后台 API

    交易流水视图、双人复核（maker-checker）审批、分页列表和 CSV 或 PDF 导出，全部受角色和字段级权限控制。

  • 客户专区与后台保持一致

    客户资料和 KYC 的变更通过消息队列在客户门户和后台之间传递，两边不会长时间对不上。

  • 入金

    在一家正在运营的券商，通过 Checkout.com 接入 Apple Pay、Google Pay 和 Benefit 作为入金方式，含 webhook 和退款。

  • 基于 MT5 账户的管理工具

    账户统计，以及带保护措施的员工操作：手动通过或判负、冻结、一键平仓。

  • 营销归因与风险信号

    首次触点的活动来源记录，从点击到购买的转化漏斗，以及带重复 IP 标记的登录 IP 历史。

我接下来可以构建的

完整的 CRM：客户专区、钱包和 IB 佣金

尚未作为成品交付

把上面这些拼成一套完整外汇 CRM，还需要下面这些部分。我可以设计并构建它们，但还没有把它们作为一个成品交付过。所以每一项都从一份书面设计和一次在你的 MT5 权限上做的概念验证开始。

  • 客户专区（Trader’s Room）

    注册、KYC 状态、开立 MT5 账户、入金、出金、内部转账和交易历史，都在同一个客户专区里。

  • 投资人门户

    按账户展示盈亏、余额、净值、保证金和业绩报告，投资人可以下载对账单，并设置余额提醒。

  • 建在账本上的钱包

    客户、投资人和 IB 的钱包都建在复式记账账本上，每一笔入金、出金、转账和费用都恰好记账一次。

  • 多级 IB 佣金

    带下级 IB 的推荐关系树，按手数、点差或交易量计算的公式先以书面形式连同算例确认，佣金结算可以中断后续跑，也可以审计。

  • 业绩费

    按投资人盈利收取、带高水位线的费用，根据 MT5 成交记录计算，并在对账单上逐行列出。

  • 员工角色与审计记录

    每个操作的权限都在服务端强制校验，资金操作需要第二个人审批，并记录谁做了什么。

上线之前写代码之前，有两件事决定可行性：你实际拥有什么样的 MT5 权限（一个 Manager 登录只属于一家券商的服务器），以及你描述的钱包在你的市场是否受监管。一次技术调研冲刺可以回答这两个问题。

看证据，不靠承诺

合作方式

先从小处开始，行得通再深入合作。

每次合作都从一份书面范围开始。开工之前，你就清楚能拿到什么、要花多少钱、哪些不包括在内。

  1. 01固定费用 · 1 至 3 周

    技术调研冲刺

    我梳理你的需求、现有代码和第三方接入权限，然后交付书面架构方案、可行性与风险报告，以及里程碑计划。这些都归你，无论最后由谁来开发。

  2. 02按里程碑付款

    固定范围的 MVP 开发

    范围明确的第一个版本，按里程碑开发，全程部署在你随时可以使用的预发环境上。你为已交付的里程碑付款，不按工时计费。

  3. 03按月

    创始工程师合同

    我以技术负责人的身份加入，并且亲自动手：架构、后端、前端、基础设施和发版，直接与你协作。

  4. 04兼职 · 按月

    兼职技术负责人

    你已经有一位开发者或一个小团队。我负责架构和风险高的部分，评审团队的工作，并确保交付进度不掺水分。

每个项目我都在第一次通话后以美元报价。我在马来西亚工作，中间没有外包公司这一层，所以预算花在工程上，而不是客户管理上。我按范围和责任定价，不是最便宜的选择。

  • 与你对接的就是动手做事的人
  • 书面范围与里程碑
  • 源代码、权限和文档全部交接
  • 可按需签署 NDA
  • 全职投入，每周 40 小时以上，约定后大约三周开始

合作流程

  1. 01

    一次简短通话

    先聊聊你在做什么、已经有什么，以及怎样才算成功，不需要任何承诺。

  2. 02

    书面范围

    我做什么、不做什么、有哪些风险，以及价格。较大或尚不明确的项目，先从一次简短的付费技术调研冲刺开始。

  3. 03

    小步、可见的发布

    你能尽早、频繁地看到可用的软件，就在你可以亲手点开操作的预发环境里。

  4. 04

    交接与支持

    源代码、权限、文档和运维手册，需要的话提供后续支持。

相关笔记

常见问题

外汇 CRM 应该买现成的，还是自己开发？
如果标准产品符合你的运营方式，就买现成的：起步更快，也更便宜。当你的 IB 方案、投资人结构或审批规则套不进产品，或者你需要自己掌握代码和数据时，再考虑定制或扩展。如果买现成的对你更合适，我会在第一次通话时直接告诉你。
能把 MT5 接到我们现有的 CRM 或客户专区吗？
可以。MT5 对接是我在生产环境做过的工作。账户、组别、余额和交易历史通过一个建在 Manager API 或 Web API 上的适配层保持同步，系统的其余部分不需要直接调用 MT5。
多级 IB 佣金怎么计算？
根据 MT5 成交记录计算，公式先以书面形式确认，每一级都配有算例。结算是幂等的，所以月末结算失败后可以续跑，不会给任何人重复发放，每个数字都能追溯到背后的成交。
你做 PAMM、MAM 或跟单系统吗？
可以，作为新项目来做。我还没有交付过，这一点我会事先说明。它的核心是分配核算：根据 MT5 成交记录，算出每位投资人在主账户盈亏中所占的份额，恰好记账一次，并按高水位线计算业绩费。这建立在我已经在生产环境运行的能力之上：可靠地读取 MT5 成交，以及让资金事件可以安全重试。MAM 和跟单还需要在客户账户上下单，这取决于你的 MT5 服务器授予的权限，所以我会先在你的服务器上做概念验证。
你支持 MT4、cTrader、Match-Trader 或 DXtrade 吗？
可以。在每个平台上要做的事是一样的：用一个适配层让账户、余额和交易历史与你的系统保持同步，并让每一次写入都可以安全重试。我目前的生产环境工作在 MetaTrader 5，其他平台还没有交付过，所以遇到新平台，我会先针对你的服务器做一个简短的概念验证，再给整体报价。
客户钱包受监管吗？
很多时候是的。持有客户资金，或者在不同人之间转移资金，可能需要牌照，取决于你所在的市场。我是工程师，不是律师，也不是持牌机构：我把系统设计成能够满足规则的样子，具体规则由你的法律顾问确认。
你有自己的 MT5 服务器或 Manager API 授权吗？
没有。Manager API 的访问权限属于券商或购买了 MT5 服务器授权的公司。我基于你已有的权限来开发，第一步就是确认这份权限到底允许做什么。

告诉我你在做什么。

几句话就够了：做的是什么、目前进展到哪一步、需要工程师做什么。表单就在下方，也可以直接发邮件。我会在两个工作日内回复。

聊聊你的项目或者发邮件: chendaniel150701@gmail.com

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